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基金定投中的攻与守,中国证券网

十月 21st, 2019  |  股票基金

  记者 李庆钢

  为满足广大投资者的理财需求,万家基金管理有限公司(以下简称“本公司”)决定从2007年12月3日起在中国邮政储蓄银行有限责任公司(以下简称“邮政储蓄银行”)开通本公司旗下万家180指数证券投资基金(代码519180)、万家和谐增长混合型证券投资基金(前端收费,代码519181)和万家增强收益债券型证券投资基金(161902)的定期定额申购业务(以下简称“基金定投”
)。

  目前鹏华基金管理有限公司旗下鹏华货币市场证券投资基金A类(基金代码160606)、鹏华中国50开放式证券投资基金(基金代码160605)、鹏华普天系列开放式证券投资基金(包括:普天债券基金A类份额,基金代码160602;普天债券基金B类份额,基金代码160608;普天收益基金,基金代码160603)、鹏华价值优势股票型证券投资基金(基金代码160607)、鹏华动力增长混合型证券投资基金(基金代码
160610)以及鹏华优质治理股票型证券投资基金(基金代码160611)已开通了基金定期定额投资业务。为向投资者提供便捷的投资渠道、确保投资者顺利办理基金业务,在充分保护投资者利益的基础上,我公司拟于2007年9月3日起对上述基金的有关业务规则作如下调整:

  定期定额投资,作为一种投资基金方法逐步被投资者接受。但在具体的定投应用和实践过程中,需要领会“攻”与“守”的策略。

  基金定投是指投资者通过向本基金管理人指定的邮政储蓄银行提交申请,约定每月固定的申购时间和申购金额。由邮政储蓄银行在设定期限内按照约定的自动投资日在投资者指定资金账户内自动完成基金申购申请的一种长期投资方式。有关基金定投事宜公告如下:

  1、上述基金单个账户最低持有份额由原50份或100份调整为30份。

  “攻”是指:

  一、适用投资者范围

  2、上述基金的定期定额投资业务每次最低扣款金额由原300元调整为200元。

  规则上要做到专攻。定期定额投资基金的主要投资原理是通过固定的渠道,运用固定的资金,在规定的时间内进行扣款投资。定投的“三固定”原则确立了定投基金的规则。而随意改变这种规则,就要考虑定投运用的有效性。  

  符合相关基金合同规定的所有投资者。

  客户在各代销机构办理定期定投业务时应遵循各代销机构的相关业务规定。

  在定投品种的选择上讲究攻关艺术。规则制定后,关键是选择合适的定投产品。目前的基金产品众多,不同的基金产品具有不同的风险收益特征。投资者在选择定投产品时,一定要从自身的投资需求出发,并考虑定投基金产品的风险,从而选择适合自己需求的基金产品。

  二、办理方式

  投资者可以登录本公司网站(http://www.phfund.com.cn)或拨打客户服务电话(400-6788-999/0755-82353668)咨询相关信息。

  在定投基金的长期性、稳定性等方面攻占投资者的心理,并通过组合的方式构筑定投基金产品的心理防线。这可以保障投资者理性面对集中投资基金的风险。

  1、申请办理定期定额申购业务的投资者须拥有中国证券登记结算公司开放式基金账户,具体开户程序请遵循

  风险提示:本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资者投资于本公司基金时应认真阅读相关基金合同、招募说明书等文件。敬请投资者注意投资风险。

  “守”是指:   

邮政储蓄银行的相关规定。

  特此公告。

  在培养定投习惯方面守信。投资者一旦选择了基金产品定投,就应当学会适应定投扣款、定投基金产品净值波动、定投过程的曲折性和复杂性等问题,而不是造成心理上的障碍和不快。不能朝秦暮楚,徘徊犹豫,信心不足,意志不坚定。

  2、投资者开立基金账户后即可到

  鹏华基金管理有限公司

  在扣款资金的运用上守约。一定要遵循运用闲钱,并保证扣款账户资金的充足,不能造成扣款断档,或者扣款时意志不坚定。只有这样,才能够保证定投规则运用的持续有效。   

邮政储蓄银行网点申请办理相关万家开放式基金的定期定额申购业务,具体办理程序请遵循

  2007年8月29日

  基金投资要把握投资趋势,因此守势对于定投基金产品收益的贡献度是不能忽略的。

邮政储蓄银行的相关规定。

  关于在工商银行开通鹏

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  三、办理时间

华普天收益

  本业务的申请受理时间与基金日常申购业务受理时间相同。

证券

  四、申购金额

  投资基金、鹏华中国50开放式证券投资

  投资者可与邮政储蓄银行约定每月固定投资金额,每期定期定额申购金额最低下限为人民币100元,超过100元的必须为100元的整数倍。

  基金定期定额投资业务的公告

  五、扣款日期及扣款方式

  经鹏华基金管理有限公司(以下简称“本公司”)与中国工商银行股份有限公司(以下简称“工商银行”)协商决定,自2007年9月3日起正式在工商银行开通鹏华普天收益证券投资基金(基金代码:160603)、鹏华中国50开放式证券投资基金(基金代码:160605)定期定额投资业务。

  1.投资者应遵循相关邮政储蓄银行的规定与其约定每期扣款日期。

  “定期定额投资业务”是指投资者可通过本公司指定的基金销售机构提交申请,约定每月扣款时间和扣款金额,由销售机构于每月约定扣款日在投资人指定资金账户内自动完成扣款和基金申购申请的一种长期投资方式。定期定额申购费率与普通申购费率相同,每期扣款金额最低为200元。销售机构将按照与投资者申请时所约定的每月固定扣款日、扣款金额扣款,若遇非基金交易日时,扣款是否顺延以销售机构的具体规定为准。具体办理程序请遵循销售机构的有关规定,具体扣款方式以销售机构的相关业务规则为准。

  2.邮政储蓄银行将按照投资者申请时所约定的每期约定扣款日、扣款金额扣款,若遇非基金开放日则顺延到下一基金开放日,并以该日为基金申购申请日。

  投资者可通过以下途径咨询上述基金定期定额投资业务的详情:

  3.投资者需指定相关邮政储蓄银行认可的资金账户作为每期固定扣款账户。

  (1)中国工商银行

  4.因投资者账户内资金余额不足,未能于约定扣款日进行足额扣款,则视作投资者放弃当月定期定额申购业务的扣款和申购,下月继续扣款。

  客服电话:95588(全国)

  六、申购费率

  网站:www.icbc.com.cn

  定期定额申购费率及计费方式等同于一般的申购业务。

  (2)鹏华基金管理有限公司

  七、扣款和交易确认

  客户服务电话:400-6788-999,0755-82353668

  基金的注册登记人按照本公告第五条规则确定的基金申购申请日(T日)的基金份额净值为基准计算申购份额。申购份额将在T+1工作日确认成功后直接计入投资者的基金账户。投资者可自T+2工作日起查询申购成交情况。

  鹏华基金网站:www.phfund.com.cn

  八、变更与解约

  风险提示:本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。敬请投资者注意投资风险。

  如果投资者想变更每月扣款金额和扣款日期,可提出变更申请;如果投资者想终止定期定额申购业务,可提出解除申请,具体办理程序请遵循邮政储蓄银行的相关规定。

  鹏华基金管理有限公司

  九、投资者可通过以下途径咨询有关详情:

  2007年8月29日

  1、邮政储蓄银行

    新浪声明:本版文章内容纯属作者个人观点,仅供投资者参考,并不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。

  客户服务电话:11185(或拨打各城市营业网点咨询电话)

  网址:www.psbc.com

  2、万家基金管理有限公司

  客户服务电话:4008880800(免长途话费)、021-68644599

  网址:www.wjasset.com

  投资欲了解相关基金的详细情况,可查阅各基金基金合同和招募说明书。

  十、风险提示:基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。敬请投资者留意投资风险。

  特此公告。

  万家基金管理有限公司

  2007年12月3日

    新浪声明:本版文章内容纯属作者个人观点,仅供投资者参考,并不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。

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